Cách đầu tư ETF và các quỹ ETF nên đầu tư năm 2024

Điểm nhấn chính

- ETF là quỹ hoán đổi danh mục, mô phỏng theo biến động của chỉ số chứng khoán, chỉ số hàng hóa hay một loại tài sản khác trên thị trường.

- Các quỹ ETF nên đầu tư:  có nhiều quỹ ETF niêm yết trên HSX cho phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Quỹ đầu tư ETF là gì?

Quỹ đầu tư ETFs (Exchange traded fund) hay quỹ hoán đổi danh mục là quỹ hoạt động mô phỏng theo biến động của một chỉ số tham chiếu như chỉ số chứng khoán, chỉ số hàng hóa hay một loại tài sản khác trên thị trường. Quỹ ETFs được hình thành do nhiều nhà đầu tư góp tiền vào và hoạt động giống như một quỹ tương hỗ. Quỹ ETF thường được giao dịch trên sàn giống như cổ phiếu, dưới dạng chứng chỉ quỹ.

Quỹ ETF được điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, nhưng chi phí sẽ rẻ hơn quỹ tương hỗ vì nó theo chiến lược mô phỏng chỉ số. Do vậy, ETF đã trở thành lựa chọn phổ biến của các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình mà không tốn nhiều thời gian và công sức để quản lý danh mục và không đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu về thị trường.  

Đặc điểm của quỹ ETF mà nhà đầu tư cần lưu ý

Trước khi đưa ra quyết định nên đầu tư vào quỹ ETF hay không hoặc khi lựa chọn các quỹ etf nên đầu tư, nhà đầu tư cần lưu ý những điều sau để đảm bảo khoản đầu tư này mang lại hiệu suất như mong muốn:

1. Giao dịch giống như cổ phiếu

Một trong những lợi thế lớn nhất của ETFs là chúng được giao dịch giống như cổ phiếu và có thanh khoản. ETFs đầu tư vào một danh mục gồm các công ty riêng biệt, thường được liên kết bởi một lĩnh vực hoặc chủ đề chung. Các nhà đầu tư chỉ cần mua ETF để có được lợi ích của một danh mục đa dạng các khoản đầu tư cùng một lúc. 

2. Chi phí quản lý thấp

Quỹ ETF hoạt động theo phương pháp đầu tư thụ động, thường được quản lý bởi các tổ chức lớn, nên chi phí quản lý thấp hơn so với các quỹ chủ động khác. Chi phí quản lý quỹ ETF hiện nay dao động từ 0.5-1.0% giá trị NAV, thấp hơn so với phí quản lý quỹ tương hỗ (khoảng 1%-2% giá trị NAV trên 1 năm).

3. Tính thanh khoản

Với quỹ ETF, nhà đầu tư có thể giao dịch trong khung giờ giao dịch của thị trường, nên tính thanh khoản cao so với quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, nếu bạn mua quỹ ETF hạn chế về tính thanh khoản, bạn có thể gặp khó khăn khi muốn mua bán, tùy thuộc vào quy mô vị thế của bạn so với khối lượng giao dịch trung bình.

Ví dụ, nếu bạn sở hữu 100,000 CCQ ETF và muốn bán toàn bộ, nhưng khối lượng giao dịch trung bình của nó chỉ ở mức 10,000 CCQ/phiên, bạn sẽ không thể bán hết toàn bộ trong một phiên và khả năng cao bạn phải gánh chịu giảm giá trị danh mục đầu tư.

4. Cổ tức quỹ ETF

Nhiều quỹ ETF sẽ trả cổ tức dựa trên các khoản thanh toán cổ tức của các cổ phiếu mà quỹ nắm giữ. Đồng thời, quỹ ETF mở cũng cho phép tái đầu tư cổ tức vào các chứng khoán bổ sung cho đến khi việc phân phối lãi vốn được thực hiện cho các cổ đông của quỹ.

5. Không đòi hỏi kiến thức phân tích tài chính chuyên sâu

Để bảo đảm quyền lợi nhà đầu tư, quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có chuyên môn cũng như được giám sát bởi cơ quan chức năng có thẩm quyền. Vì vậy, quỹ là kênh đầu tư hoàn toàn phù hợp đối với những nhà đầu tư mới.  

Cách đầu tư ETF

Để đầu tư chứng chỉ quỹ ETF hiệu quả, nhà đầu tư cần dành nhiều thời gian để tìm hiểu về loại quỹ mà mình muốn tham gia, đồng thời đặt ra mức lợi nhuận kỳ vọng đối với khoản đầu tư đó. Thường, lợi nhuận kỳ vọng trung bình của các quỹ ETFs là 10%/năm. Sau khi nghiên cứu kỹ về các thông tin trên, nhà đầu tư có thể tham gia mua chứng chỉ quỹ.

Tititada sẽ hướng dẫn đầu tư ETF cơ bản như sau:

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch

Vì quỹ ETF được giao dịch trên các sàn HOSE và HNX, nên bước đầu tiên là nhà đầu tư phải mở tài khoản giao dịch. Nhà đầu tư có thể mở tài khoản tại các công ty chứng khoán, hay các công ty tài chính công nghệ cung cấp nền tảng giao dịch chứng khoán.

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản giao dịch

Sau khi đã tạo tài khoản, để có thể giao dịch, nhà đầu tư cần nạp tiền vào tài khoản chứng khoán của mình.

Bước 3: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ online hoặc phiếu mua và gửi cho đại lý

Bạn có thể lựa chọn các mức giá (được niêm yết trên sàn HoSE) tương ứng với số vốn đầu tư của mình để đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ ETF.

Bước 4: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư có thể thanh toán tiền qua nhiều kênh khác nhau như thanh toán trực tiếp với công ty quản lý quỹ hay thanh toán online qua các ứng dụng Internet Banking,...

Bước 5: Chờ xác nhận kết quả giao dịch

Sau khi đặt lệnh, nhà đầu tư sẽ chờ xác nhận kết quả giao dịch từ các công ty quản lý quỹ hoặc nền tảng giao dịch. Thông thường, chu kỳ tiền và chứng chỉ quỹ về tài khoản của nhà đầu tư sẽ tương tự với chứng khoán niêm yết thông thường và theo quy định của Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam theo các quy tắc T+1.5.  

Nên mua chứng chỉ quỹ ETF ở đâu?

Hiện nay, nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ dễ dàng hơn qua nhiều điểm giao dịch như thông qua

- Các công ty chứng khoán hàng đầu như: VNDirect, HSC, SSI… 

- Các quỹ quản lý trực thuộc ngân hàng: TPS (của ngân hàng TP), VBCS (của ngân hàng Vietcombank), Techcom Securities (của ngân hàng Techcom), MBCapital (của ngân hàng MB)…

- Các ứng dụng/website đầu tư tài chính: Topi của Công ty Cổ phần đầu tư VAM, Finhay của Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt,... Nhà đầu tư có thể đầu tư qua ứng dụng Tititada, với đa dạng các tính năng như hỗ trợ ứng trước để nhà đầu tư có thể chủ động hơn trong việc kiểm soát dòng tiền của mình.  

Các quỹ ETF nên đầu tư trong năm 2024

Tại Việt Nam, có khá nhiều quỹ ETF khác nhau. Tuy nhiên, sau đây là các quỹ ETF nên đầu tư nổi bật nhất mà nhà đầu tư có thể tham khảo.

Quỹ ETF VFMVN30

Quỹ ETF VFMVN30 được thành lập với số vốn đầu tư 50 tỷ đồng, do CTCP Quản Lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam (DCVFM) quản lý. Quỹ hoạt động theo hướng mô phỏng chỉ số VN30, được niêm yết trên sàn chứng khoán với mã E1VFVN30. Danh mục đầu tư của quỹ gồm 10 cổ phiếu, được điều chỉnh định kỳ vào tháng 1 và tháng 7 hàng năm.

Quỹ ETF MAFM VN30

ETF MAFM VN30 được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý quỹ Mirae Asset Việt Nam (MAS), và có các thành lập quỹ đều là các “ông lớn” có uy tính: CTCP Chứng khoán Bảo Việt, CTCP Chứng khoán TP.HCM, CTCP Chứng khoán BIDV, CTCP Chứng khoán KIS Việt Nam, CTCP Chứng khoán Bản Việt và Mirae Asset. Quỹ mô phỏng chỉ số VN-30, được niêm yết trên sàn HoSE ngày 08/12/2020.

Quỹ ETF VFMVN Diamond

Quỹ ETF VFMVN Diamond được thành lập ngày 27/02/2020 bởi CTCP Quản Lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam. VFMVN Diamond mô phỏng các chỉ số đầu tư tài chính hàng đầu Việt Nam, gồm VN FINLEAD, VN FINSELECT và VN DIAMOND. Theo đó, mã FUEVFVND của quỹ ETF VFMVN Diamond cũng là một trong các mã quỹ ETF nổi bật tại Việt Nam.

Quỹ VNFIN LEAD

Quỹ VNFIN LEAD là cái tên không thể thiếu trong danh sách các quỹ ETF tại Việt Nam uy tín. VNFIN LEAD được thành lập bởi Công ty Quản lý quỹ SSI ngày 24/02/2020. Chỉ số VNFin Lead thể hiện biến động giá của các cổ phiếu thuộc danh mục phải thuộc chỉ số ngành tài chính – VNAllShare Financials Index (VNFIN), trong đó lợi nhuận sau thuế không âm theo báo cáo tài chính năm gần nhất.

Quỹ ETF SSIAM VN30

Quỹ ETF SSIAM VN30 được thành lập bởi Công ty Quản lý quỹ SSI vào ngày 22/07/2020, mô phỏng chỉ số VN30 nên bám sát nhất với mức sinh lời thực tế của chỉ số này. Hoạt động của quỹ được giám sát bởi ngân hàng Vietcombank. Quỹ áp dụng chiến lược đầu tư thụ động, đầu tư vào toàn bộ hoặc gần như toàn bộ vào các cổ phiếu nằm trong rổ cổ phiếu VN30 theo đúng tỷ trọng của các cổ phiếu trong rổ VN30.

Quỹ ETF SSIAM VNX50

Quỹ ETF SSIAM VNX50 thành lập bởi Công ty quản lý quỹ SSI từ năm 2014, với số vốn điều lệ ban đầu là 101 tỷ đồng. ETF SSIAM VNX50 sử dụng chiến lược mô phỏng chỉ số VNX50. Đây là chỉ số bao gồm 50 mã cổ phiếu có vốn hoá, thanh khoản hàng đầu, được niêm yết trên sàn HNX và HOSE. Phương pháp phân bổ tài sản của quỹ là đầu tư mô phỏng toàn bộ, tức quỹ đầu tư vào toàn bộ hoặc gần như toàn bộ các cổ phiếu nằm trong rổ VNX50.

Quỹ FTSE Vietnam Index ETF

FTSE Vietnam Index ETF là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam, thành lập ngày 15/01/2008, trực thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG (Đức). Quỹ có hiệu quả hoạt động tốt và có mức tăng trưởng ổn định, được niêm yết trên sàn ngày 06/10/2014. Quỹ mô phỏng theo chỉ số FTSE Vietnam All-Share, các cổ phiếu có các tỷ số chiếm 90% giá trị vốn hóa thị trường.