Đầu tư bền vững theo mục tiêu và giá trị của bạn

Điểm nhấn chính:

- Trong bối cảnh thế giới đang thay đổi mạnh mẽ, xu hướng đầu tư bền vững không còn là lựa chọn phụ, mà đang trở thành một phần cốt lõi của chiến lược đầu tư hiện đại.

- Bằng cách xác định rõ mục tiêu, hiểu giá trị cá nhân và đánh giá kỹ lưỡng các cơ hội đầu tư, bạn hoàn toàn có thể đầu tư bền vững hiệu quả – vừa tạo ra lợi ích tài chính, vừa đóng góp cho một tương lai phát triển bền vững.

Làm sao để đầu tư bền vững hiệu quả?

Trong những năm gần đây, xu hướng đầu tư bền vững đang ngày càng trở nên phổ biến trên toàn cầu. Các nhà đầu tư không chỉ tìm kiếm lợi nhuận mà còn quan tâm đến tác động lâu dài của khoản đầu tư đối với xã hội, môi trường và cộng đồng. Đây chính là lúc đầu tư theo xu hướng không chỉ là chạy theo thị trường, mà là sự lựa chọn chiến lược, phù hợp với giá trị cá nhân và mục tiêu dài hạn.

Đầu tư bền vững, Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) hay Đầu tư Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) được biết đến là những chiến lược có thể giúp các nhà đầu tư tiếp cận với công ty mới của thị trường hoặc điều chỉnh danh mục đầu tư họ đang nắm giữ phù hợp với giá trị ESG mà nhà đầu tư mong muốn.

Đầu tư bền vững hiệu quả đòi hỏi một quá trình đánh giá cẩn trọng, gắn kết giữa hiệu quả tài chính và yếu tố đạo đức. Nếu bạn đang muốn xây dựng một danh mục vừa có tiềm năng sinh lời, vừa phản ánh trách nhiệm xã hội, bài viết dưới đây sẽ giúp bạn bắt đầu với 3 bước thiết yếu.

1. Xác định mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bạn

Muốn đầu tư bền vững hiệu quả, bạn cần hiểu rõ lý do mình đầu tư và mức độ rủi ro có thể chấp nhận. Với các mục tiêu dài hạn như hưu trí, giáo dục hay tích lũy tài sản, việc xác định khung thời gian đầu tư và mục tiêu lợi nhuận sẽ giúp bạn lựa chọn sản phẩm phù hợp hơn.

Trong bối cảnh xu hướng đầu tư bền vững ngày càng lan rộng, nhiều nhà đầu tư dễ bị cuốn theo các tiêu chí ESG (môi trường, xã hội, quản trị) mà chưa đánh giá kỹ khả năng phù hợp với kế hoạch tài chính cá nhân. Một khoản đầu tư dù có giá trị đạo đức cao, nhưng nếu rủi ro vượt ngoài tầm kiểm soát, vẫn có thể ảnh hưởng tiêu cực đến danh mục tổng thể. Do đó, bạn cần đảm bảo rằng bất kỳ khoản đầu tư nào cũng phù hợp với chiến lược và khẩu vị rủi ro của bạn.

2. Làm rõ tác động mà bạn muốn khoản đầu tư của mình tạo ra cho xã hội, cộng đồng

Đầu tư theo xu hướng không có nghĩa là đầu tư đại trà. Điều quan trọng là bạn cần hiểu rõ mình muốn khoản đầu tư tạo ra ảnh hưởng gì: có thể là giảm phát thải carbon, bảo vệ nguồn nước, nâng cao sức khỏe cộng đồng hay thúc đẩy bình đẳng giới.

Đây là bước giúp bạn xác định đâu là lĩnh vực mình muốn tập trung và liệu có cần điều chỉnh danh mục đầu tư hiện tại để phù hợp hơn với các giá trị cá nhân. Bạn cũng nên cân nhắc các câu hỏi như:

- Yếu tố ESG nào bạn quan tâm nhất?

- Bạn muốn đầu tư vào loại quỹ cụ thể nào?

- Các khoản đầu tư bền vững nên chiếm bao nhiêu phần trăm danh mục?

Những câu hỏi này sẽ giúp bạn lên kế hoạch chuyển đổi danh mục một cách hợp lý, đảm bảo vừa theo kịp xu hướng đầu tư bền vững, vừa duy trì hiệu quả tài chính dài hạn.

3. Đánh giá các cơ hội đầu tư

Ở bước này bạn sẽ tập hợp tất cả các khoản đầu tư của mình lại và xem xét liệu chúng có phù hợp với mục tiêu bạn đề ra hay không. Ngày nay, các nhà quản lý quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục và các tài khoản riêng biệt khác rất quan trọng các yêu tố ESG trong các quyết định đầu tư. Bằng cách tích hợp ESG vào các chiến lược đầu tư, bạn có thể tận dụng chuyên môn này của họ và lựa chọn đầu tư vào các giá trị môi trường xã hội mà bạn thấy phù hợp.

Để đầu tư bền vững hiệu quả, bạn cần phân tích sâu các yếu tố ESG:

- Nếu chú trọng đến việc loại bỏ nhựa, công ty sẽ tham gia vào lĩnh vực lọc, hóa dầu như thế nào? Họ sử dụng loại vật dụng bảo quản nào thay thế? Các chương trình tái sử dụng hoặc thay thế nhựa của họ là gì?

- Nếu yếu tố quản trị doanh nghiệp là mối quan tâm của bạn, thì các giá trị của công ty có phù hợp với giá trị của bạn dưới các khía cạnh như chính sách quản lý lao động, quyền của các bên liên quan và lương cho giám đốc điều hành hay không?

- Nếu biến đổi khí hậu là mối quan tâm của bạn thì xếp hạng cường độ carbon của công ty là gì? Làm thế nào để họ so sánh đối chiếu với những công ty khác trong cùng lĩnh vực? Họ có những chính sách nào để giảm thiểu lượng khí thải carbon của họ?

- Ngoài ra, cũng nên cân nhắc tỷ suất sinh lời của các quỹ đầu tư ESG, hoặc tài sản có theo chuẩn ESG, để đảm bảo được mực lợi nhuận tối thiểu mà bạn kỳ vọng.

Xem xét kỹ lưỡng các yếu tố trên sẽ giúp bạn xác định được các cơ hội đầu tư phù hợp với mục tiêu và ưu tiên của bạn.

Xem thêm: Nên đầu tư gì với số tiền nhỏ