Cố vấn Robo AI là gì?

Điểm nhấn chính: 

- Cố vấn robo AI là được đánh giá là phương án tốt nhất cho người mới bắt đầu và nhà đầu tư thụ động trong khi cố vấn tài chính thường được ưu tiên lựa chọn bởi các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

- Đưa ra quyết định sáng suốt sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian, các khoản chi phí phát sinh và có thể đạt được mục tiêu tài chính theo đúng dự định.  

Số hóa trong lĩnh vực tư vấn tài chính

Ước tính cho thấy có khoảng 40,000 – 60,000 tỷ USD sẽ được chuyển giao từ thế hệ baby boomers (1946 – 1964) sang thế hệ Gen X (1965 – 1980) và thế hệ Millennials (1981-1996). Sự chuyển giao tài sản này là diễn biến đặc biệt quan trọng đối với ngành quản lý tài sản/tư vấn tài chính, nhất là với nhóm tập trung vào khách hàng có tài sản lớn. Trong khi đó, các đơn vị cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính cũng cần cập nhật để thích nghi với xu hướng mới cũng như đáp ứng nhu cầu ngày một tăng cao.

Theo khảo sát cho thấy, cố vấn robo AI được đánh giá là phù hợp hơn cho xu hướng hiện nay, đặc biệt là với những người mới bắt đầu và nhà đầu tư thụ động, trong khi cố vấn tài chính truyền thống được lựa chọn bởi những người có nhiều kinh nghiệm đầu tư hơn.

Các ứng dụng của trí tuệ nhân tạo (AI) trong hoạt động kinh doanh và đời sống cũng ngày càng trở nên phổ biến. Điều này mang lại cơ hội phát triển rất lớn cho các ngành, lĩnh vực, đặc biệt là ở lĩnh vực tài chính. Việc số hóa trong thế giới tài chính đã mang lại cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn để kiếm tiền sinh lời hơn bao giờ hết. 

Mặc dù cố vấn robo và cố vấn tài chính đều có thể giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính của mình, nhưng đâu mới là phương án tốt nhất? Với các tính năng và chỉ dẫn khác nhau giữa hai bên, câu trả lời thực sự phụ thuộc vào tình hình tài chính hiện tại của bạn.

Bài viết dưới đây sẽ phần nào giúp bạn hiểu thêm về cách đầu tư với cố vấn robo AI.   

Cố vấn Robo AI trong tài chính là gì?

Cố vấn robo AI không hẳn là một người cố vấn thực thụ. Về cơ bản, nó là một phần mềm được quản lý bởi các thuật toán máy tính nhằm giúp khách hàng đưa ra quyết định về danh mục đầu tư của mình.

Danh mục đầu tư được đưa ra căn cứ vào các thuật toán dựa trên các thông tin mà khách hàng cung cấp (thường thông qua một loạt câu hỏi) và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Khi đó, máy tính sẽ giúp họ làm những việc còn lại. Nó thiết lập các khoản đầu tư cũng như cân bằng danh mục đầu tư cho khách hàng khi thị trường chứng khoán biến động để giúp đem lại mức sinh lời tối ưu nhất và hướng đến các mục tiêu của họ.

Cố vấn robo là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư thụ động hoặc các nhà đầu tư mới gia nhập thị trường và có tài sản vừa phải, mua và nắm giữ các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định hoặc dài. Dưới đây là một số tính năng tốt nhất mà một cố vấn robo có thể mang lại cho các nhà đầu tư:

Bắt đầu đầu tư với những thao tác đơn giản

Thông thường, bạn chỉ mất vài phút để bắt đầu đầu tư với cố vấn robo AI bằng cách trả lời một số câu hỏi về tài chính và mục tiêu trong tương lai của bạn. Bạn hoàn toàn có thể thực hiện các thao tác trên phần mềm trực tuyến mà không cần thông qua con người.

Tiết kiệm chi phí 

Cố vấn tài chính tự động thường có mức phí thấp hơn, thậm chí miễn phí, so với cố vấn tài chính truyền thống, đặc biệt là đối với những nhà đầu tư có số dư tiền nhỏ (tuy là mức phí bạn phải chịu có thể tăng lên khi bạn đầu tư nhiều hơn).  Một số cố vấn robo AI tính chi phí thấp hơn là vì chi phí hoạt động của chúng thấp hơn đáng kể so với việc phải thuê người để cung cấp các dịch vụ tư vấn hay quản lý, và chúng có thể tư vấn cho một tập khách hàng không giới hạn. 

Số dư tối thiểu thấp

Nhiều phần mềm cố vấn robo có thể không yêu cầu số dư đầu tư tối thiểu ban đầu, hoặc nếu có thì ở mức rất thấp. Một mức yêu cầu về số dư tối thiểu được yêu cầu ở các nhà quản lý đầu tư truyền thống có thể khiến cho bạn bị hạn chế về nhu cầu đầu tư của mình.  

Khi nào nên sử dụng cố vấn robo?

Một cố vấn robo AI cho phép bạn bắt đầu đầu tư với bất kỳ số tiền ban đầu nào bạn có. Bạn nên tìm kiếm sự giúp đỡ của một cố vấn robo nếu:

Bạn bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ

Các cố vấn tài chính thường yêu cầu bạn sở hữu một lượng tài sản tối thiểu nhất định để giúp cho việc quản lý danh mục đầu tư xứng đáng với thời gian của họ bỏ ra. Tuy nhiên, vẫn có nhiều cố vấn tài chính tự động cho phép bạn đầu tư với bất kể số vốn nào bạn hiện đang có, cho dù đó là 100,000đ hay 10 triệu và tăng số dư của bạn từng chút một. 

Bạn muốn đầu tư tự động

Cho dù bạn là người mới đầu tư hay chỉ đang tìm kiếm một phương pháp đầu tư thay thế dễ dàng hơn thì đa số mọi người sẽ ưu tiên lựa chọn đầu tư tự động. Với cố vấn robo, bạn có thể không cần quá nghiêm ngặt trong việc quản lý các khoản đầu tư của mình khi nền tảng này có thể tự động tái cân bằng danh mục đầu tư cũng như giữ cho việc phân bổ tài sản của bạn đi đúng hướng.  

Tính năng xây dựng danh mục thông minh của Tititada!

Tititada là ứng dụng đi đầu trong việc sử dụng công nghệ trong giúp khách hàng xây dụng và quản lý danh mục đầu tư cá nhân hóa. Bạn có thể sử dụng chức năng cố vấn robo của Tititada như một cách tiếp cận hiệu quả để xây dựng danh mục đầu tư của mình một cách “cá nhân hóa”, tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng của bạn.

Để tạo một danh mục đầu tư cá nhân hóa ngay trên ứng dụng Tititada, bạn cần thực hiện lần lượt các bước sau:

- Bước 1: Tải ứng dụng Tititada tại link sau và thực hiện đăng nhập/đăng ký theo hướng dẫn.

https://afclick.tititada.com/QA53/3tbv06xg

- Bước 2: Sau khi hoàn tất đăng nhập, xuất hiện màn hình tại “Trang chủ”, bạn chọn “Tài khoản” ở góc dưới cùng bên phải của màn hình và tiếp tục chọn tính năng “Xây dựng danh mục”.

- Bước 3: Sau khi màn hình xuất hiện trang “Xây dựng danh mục”, để được Tititada tư vấn, bạn click chọn “Tạo danh mục” trong khung câu hỏi “Bạn muốn có một danh mục CÁ NHÂN hóa” phía bên dưới của màn hình.

- Bước 4: Sau khi tham khảo tỷ suất sinh lời của từng loại danh mục tại các cột mốc thời gian khác nhau cũng như các loại tài sản tài chính có trong danh mục đó, bạn chọn loại danh mục phù hợp với bạn nhất bằng cách click “Đầu tư ngay”.

- Bước 5: Màn hình xuất hiện hộp thoại, bạn chọn tần suất đầu tư (một lần/định kỳ) và nhập số tiền vốn muốn đầu tư. Sau đó click “Đầu tư” để hoàn thành.

Như vậy, chỉ với số tiền tối thiểu là 500,000đ, bạn đã có thể sử dụng ngay tính năng xây dựng danh mục thông minh bằng công cụ cố vấn robo AI trên app của Tititada.

Thử ngay tính năng này với Tititada nhé!