Các bước cơ bản đầu tư chứng khoán

Điểm nhấn chính:

- Bất kỳ ai cũng có thể có cách bắt đầu đầu tư chứng khoán bằng những bước cơ bản nhất.

- Đầu tư chứng khoán là một cách hiệu quả để tăng giá trị tài sản ròng nếu bạn tuân thủ các quy tắc cần thiết.  

Thị trường chứng khoán được đánh giá là một trong những kênh đầu tư có tỷ suất sinh lợi cao hơn so với những kênh đầu tư khác, song cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.

Đầu tư chứng khoán là một quá trình phức tạp và đòi hỏi kiến thức, kỹ năng và chiến lược. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn tìm hiểu các bước cơ bản đầu tư chứng khoán.  

Bước 1: Nắm vững kiến thức chơi chứng khoán là một trong các bước cơ bản đầu tư chứng khoán

Việc tìm hiểu kiến thức tài chính là quan trọng nhất đối với người đầu tư chứng khoán vì nó đóng vai trò cốt lõi trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư và quản lý danh mục.

Đầu tiên, kiến thức tài chính giúp người đầu tư chứng khoán hiểu rõ và phân biệt giữa các loại tài sản, các loại chứng khoán khác nhau (như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, phái sinh, v.v.), qua đó xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính của bản thân.

Thứ hai, kiến thức tài chính là chìa khóa để bạn đánh giá sức khỏe tài chính của các công ty. Dựa vào các thông tin trên bảng cân đối kế toán, báo cáo lãi lỗ, và các chỉ số tài chính khác, người đầu tư chứng khoán sẽ đánh giá được tiềm năng tăng trưởng và sức khỏe của doanh nghiệp, từ đó đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Không những vậy, hiểu biết tài chính còn giúp người đầu tư chứng khoán đánh giá rủi ro và xây dựng chiến lược quản lý rủi ro hợp lý, nhờ phản ứng linh hoạt với biến động thị trường và đưa ra quyết định thông minh dựa trên cơ sở thông tin đáng tin cậy.  

Bước 2: Xác định mục tiêu tài chính để đầu tư chứng khoán

Mục tiêu tài chính được xem là “kim chỉ nam” cho mọi quyết định và hành động. Mục tiêu tài chính không chỉ bao gồm lợi nhuận kỳ vọng, mà còn xác định rõ những ưu tiên của người đầu tư chứng khoán. Việc này giúp nhà đầu tư tập trung vào cách phân bổ tài sản, chọn lựa các loại tài sản và xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.

Mục tiêu còn giúp đảm bảo sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, tạo nên kế hoạch cụ thể để đạt được những mục tiêu đó. Ngoài ra, việc này còn giúp nhà đầu tư chứng khoán đánh giá hiệu suất đầu tư theo thời gian và điều chỉnh chiến lược nếu cần thiết để không chệch với mục tiêu tài chính ban đầu.  

Bước 3: Đánh giá mức độ chấp nhận ro trước khi đầu tư chứng khoán

Hiểu rõ đầu tư chứng khoán luôn đi kèm với rủi ro cũng không kém phần quan trọng, vì nó giúp nhà đầu tư luôn trong tư thế sẵn sàng đối mặt với các rủi ro trong việc đưa ra quyết định đầu tư.

Thị trường tài chính hay bản thân giá giao dịch của mỗi loại chứng khoán luôn biến động và không ai có thể dự đoán chính xác được. Nhận thức được rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá khả năng tổn thất có thể xảy ra và xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân, từ đó lựa chọn loại tài sản, chứng khoán phù hợp và chiến lược đầu tư lý tưởng. Ngoài ra, hiểu rằng đầu tư chứng khoán luôn có rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư duy trì sự kiên nhẫn trên hành trình đầu tư, giảm thiểu các tác động tiêu cực đến từ biến động thị trường lên quyết định đầu tư của bản thân.  

Bước 4: Tìm hiểu các loại chứng khoán để đầu tư

Theo quy định của Luật Chứng khoán nước ta, chứng khoán là tài sản bao gồm các loại sau:

- Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ;

- Chứng quyền, chứng quyền có đảm bảo, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký;

- Chứng khoán phái sinh;

- Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.

Mỗi loại chứng khoán sẽ có sẽ có tỷ suất sinh lời kỳ vọng khác nhau đi kèm với các mức độ khác nhau về rủi ro. Ví dụ, đầu tư cổ phiếu sẽ an toàn hơn so với phái sinh, trong khi phái sinh có thể có đòn bẩy lợi nhuận lớn hơn đáng kể. Do vậy, nắm rõ mức độ chấp nhận rủi của bản thân sẽ giúp nhà đầu tư chứng khoán xác định loại tài sản, chứng khoán nào phù hợp với bản thân hơn, và tránh những tổn thất tài chính không mong muốn.  

Bước 5: Xác định chiến lược đầu tư chứng khoán

Phát triển một chiến lược đầu tư phù hợp và phù hợp với kiến thức sẽ giúp bạn tìm ra cách chơi sàn chứng khoán thích hợp đến gần hơn với mục tiêu tài chính. Ví dụ như đối với đầu tư cổ phiếu, bạn có thể lựa chọn các chiến lược đầu tư như đầu tư giá trị, đầu tư tăng trưởng, đầu tư thuận theo xu thế hay mua trung bình giá (DCA). Mỗi chiến lược đầu tư sẽ có ưu và nhược điểm nhất định, phù hợp với lợi nhuận kỳ vọng và mức độ chấp nhận rủi ro tương ứng.

Đặc biệt, bạn cần lựa chọn chiến lược phù hợp với bản thân, theo sát các bước cơ bản đầu tư chứng khoán, thay vì “chạy đua” theo chiến lược của những người khác, bởi điều này có thể khiến bạn tốn thời gian và chịu tổn thất vượt khả năng cho phép. Từ chiến lược đầu tư, nhà đầu tư sẽ xác định được tỷ trọng các loại tài sản phù hợp trong danh mục đầu tư.  

Bước 6: Lựa chọn trang đầu tư chứng khoán uy tín

Hiện nay, trên thị trường có khá nhiều trang web đầu tư chứng khoán để nhà đầu tư có thể lựa chọn. Mỗi trang web sẽ có những ưu điểm nhất định về sản phẩm đầu tư, cấu trúc phí, v.v.

Việc lựa chọn trang web đầu tư chứng khoán uy tín là quan trọng để đảm bảo an toàn và độ tin cậy trong giao dịch của nhà đầu tư. Trang web uy tín cung cấp thông tin chính xác, đảm bảo bảo mật tài khoản và hỗ trợ nhà đầu tư khi cần thiết, giúp tránh được các rủi ro liên quan đến giao dịch và bảo vệ tài sản sở hữu.  

Bước 7: Theo dõi thị trường khi đầu tư chứng khoán

Đọc tin tức kinh tế và tài chính để cập nhật thông tin thị trường là một điều cần thiết đối với bất kỳ mỗi nhà đầu tư chứng khoán nào. Theo dõi thị trường sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ về tình hình kinh tế và các yếu tố ảnh hưởng lên giá chứng khoán, là cơ sở để đưa ra các quyết định tài chính đúng đắn dựa trên các thông tin đáng tin cậy. Từ đó, nhà đầu tư có thể nhận biết xu hướng và biến động giá, làm tiền đề để xác định thời điểm mua – bán chứng khoán thích hợp.

Bên cạnh đó, theo dõi thị trường cũng là cách để nhà đầu tư đánh giá lại hiệu suất đầu tư danh mục của mình, làm cơ sở để điều chỉnh tỷ trọng từng chứng khoán cho linh hoạt và phù hợp với biến động thị trường.  

Bước 8: Quản lý danh mục đầu tư

Trừ trường hợp sử dụng các dịch vụ quản lý danh mục từ cố vấn tài chính, bản thân nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi, quản lý danh mục đầu tư để đảm bảo hiệu quả danh mục đang đi đúng hướng với mục tiêu tài chính đặt ra ban đầu và luôn kiểm chứng lại

. Do vậy, bên cạnh đa dạng hóa danh mục đầu tư, nhà đầu tư cũng cần theo dõi và đánh giá hiệu suất định kỳ.

Nguyên nhân là do thị trường luôn thay đổi theo thời gian, sự kiện kinh tế vĩ mô và các sự kiện tài chính khác có thể tác động đáng kể đến thị trường trong ngắn hạn. Khi môi trường kinh tế và điều kiện thị trường thay đổi, những doanh nghiệp được kỳ vọng sẽ hoạt động tốt có thể trở thành kẻ tụt hậu và ngược lại. Do đó, đánh giá hiệu suất đầu tư cũng giống như việc kiểm tra sức khỏe, chỉ thông qua các đánh giá định kỳ mới có thể biết được tình trạng của một danh mục đầu tư và liệu nó có đang đi đúng hướng để đáp ứng kỳ vọng của bạn hay không.

Mỗi người sẽ có những quan điểm nhìn thị trường và cách đầu tư khác nhau. Bằng cách nắm bắt các bước cơ bản đầu tư chứng khoán trên, bạn sẽ tìm ra được công thức đầu tư chứng khoán riêng phù hợp với tình trạng tài chính của mình. Tititada chúc bạn thành công!